2022年4月14日下午，一客戶來到中國工商銀行合肥城東支行，要求辦理對公賬戶開戶業務。銀行工作人員在與其溝通時，發現其持外地身份證件，對銀行開戶流程、開戶資料非常熟悉，并攜帶了全套開戶資料和印章。該客戶自稱是通過財務代理公司推薦前來辦理開戶業務的，可是銀行工作人員詢問是哪一家財務公司推薦時，他卻無法回答。

 

　　秉承高度的風險敏感性，工行合肥城東支行客服經理通過全球信息資訊平臺查詢法定代表人投資信息時，發現法人名下注冊有多家企業，且注冊地址涉及安徽、湖南、海南等多個省份。通過融安e信平臺對其名下企業進一步查詢時，發現其在湖南注冊的某能源公司因經營異常觸發自身風險預警。運營主管在人行灰名單庫搜索法人身份證號碼時，發現其被列入涉案人員清單，系統顯示：“該開戶人名下存在涉案銀行賬戶，請加大盡職調查”的提示字樣。進一步查詢后，確認法人名下銀行卡已被北京市公安局刑偵總隊凍結，凍結原因為電信詐騙。

 

　　于是，經過銀行網點現場主管的認真審核和客戶經理詳細的盡職調查詢問，結合涉案賬戶典型風險特征，該行判斷該客戶開立單位賬戶用于電信詐騙可能性極大，決定予以拒絕辦理開戶業務，從根本上杜絕新開賬戶涉案問題，成功防范了開立可疑賬戶的風險。龔軒

責任編輯：　程艾琳