當(dāng)前，社會上各類詐騙事件仍層出不窮，一些不法分子利用普通百姓對銀行支票的認(rèn)知欠缺，鋌而走險，偽造虛假銀行支票，憑空捏造對公單位戶名和賬號，私刻單位財(cái)務(wù)章，實(shí)施金融詐騙，給人民群眾的財(cái)產(chǎn)造成損失，嚴(yán)重?cái)_亂了社會經(jīng)濟(jì)秩序。為此，中國工商銀行合肥分行高度重視，要求網(wǎng)點(diǎn)員工在日常金融服務(wù)工作中，不僅能夠熟練掌握金融專業(yè)知識，還要隨時學(xué)習(xí)了解層出不窮的詐騙手法，積極向客戶宣傳講授反詐騙知識與技能，不斷提高客戶的反詐能力，切實(shí)為人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全保駕護(hù)航，為社會穩(wěn)定和諧作出了應(yīng)有的貢獻(xiàn)。

 

　　2021年10月25日下午4點(diǎn)左右，一名女性客戶來到工行合肥淮河路支行辦理業(yè)務(wù)。網(wǎng)點(diǎn)大堂經(jīng)理在接待客戶時發(fā)現(xiàn)，該客戶持有的一張工行轉(zhuǎn)賬支票疑似為假支票，于是立即向網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)行主管和網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人報告。大家經(jīng)過仔細(xì)甄別，確定系偽造的假支票。經(jīng)工商平臺系統(tǒng)查詢，付款人“合肥市華皖門窗有限公司”并不存在，付款賬號也是捏造的。對此，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人立即按照外部風(fēng)險欺詐事件流程進(jìn)行處置：一方面穩(wěn)住持票人，另一方面第一時間進(jìn)行報警，將情況向管轄行——工行合肥新站區(qū)支行報告，同時向工行合肥分行運(yùn)行管理部和安全保衛(wèi)部匯報。接警的公安人員很快趕到了營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，了解情況后將該客戶帶走審查。在工行合肥分行保衛(wèi)部的指導(dǎo)下，工行合肥新站區(qū)及時完成了外部欺詐風(fēng)險事件錄入，及時成功堵截了一起金融詐騙案件的發(fā)生。（王鵬 何進(jìn)）

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