2017年3月起，一場名為“‘興航程’2017年合規內控提升年”(下稱“興航程”)的活動在興業銀行集團內部啟動。

 

　　這是一場向違規行為說“不”的覆蓋全行5萬多名員工的活動，興業銀行行長陶以平親自掛帥任領導小組組長，旨在強化“內控促發展，合規創價值”的內部合規文化，進一步夯實合規內控管理基礎，完善集團合規管理長效機制。

 

　　合規文化強根

 

　　在此次“興航程”活動中，興業銀行向全體員工發出合規倡議書，號召 “堅持良好職業操守、全面踐行合規文化、牢固樹立底線意識、嚴格執行規章制度、堅決抵制違規行為”，并印發案例警示教育和培訓手冊，通過“合規下基層”、“合規大討論”、“合規大講壇”、“合規競賽”等專題活動，加強合規文化傳導。

 

　　“活動僅是表象，其實質是借合規文化大力‘強根’。”興業銀行法律與合規部總經理華兵說，該行將圍繞“合規文化傳導、流程和制度優化、查找風險點和完善風險控制、加強整改和責任追究、強化合規管理資源保障”五條主線，落實精細化管理，大力引導恪盡職守、敢于擔當的企業合規文化。

 

　　借此契機，該行正進一步強化制度執行力建設，組織全行開展制度全面梳理工作，重檢各項制度的科學性、有效性、完整性及可操作性，并有效推動創新業務或產品的制度“回頭看”。

 

　　例如，針對基層機構責任人、對公信貸客戶經理、理財經理等關鍵重點崗位，梳理“應知應會”行為規范，引導關鍵崗位員工掌握自身崗位的禁止性、約束性和限制性要求。為堵塞制度漏洞和管理盲區，該行正籌劃開展全員“找缺陷、提建議、強執行”活動，強化制度執行效果。

 

　　同時，該行還將不間斷圍繞“監管套利、空轉套利、關聯套利的‘三套利’行為、績效考核不當激勵、服務收費、印章管理、異地機構風險管控、審查審批效率提升、消費者權益保護、員工異常行為和案件防控”等開展專項治理，抓好集團法律合規管理隊伍建設，全面構建“橫向到邊、縱向到底”的合規管理體系，進一步提升內控合規管理水平。

 

　　“守規矩”方主流

 

　　國際權威媒體英國《銀行家》雜志聯合世界知名品牌評估機構Brand Finance發布的“2017全球銀行品牌500強”榜單顯示，興業銀行的品牌價值排名第21位，穩居主流銀行之列。

 

　　而在興業銀行看來，守規矩的銀行才是主流銀行。

 

　　“主流銀行最重要的一條基本特征，就是講秩序、守規矩，沒有秩序、不守規矩，必然是亂象叢生、風險失控，如此則生存都將成為問題，遑論主流。” 興業銀行行長陶以平說。

 

　　近年來，興業銀行不斷加大“守規矩”管理力度。

 

　　走進興業銀行辦公樓，“員工行為十三條禁令”標識隨處可見。2016年，該行制訂了“員工行為十三條禁令”，明確員工行為的“底線”和“高壓線”，全行5萬多名員工簽署禁令承諾書，累計開展合規培訓1343次，合規考試、知識競賽177次、“走基層”宣貫325次等一系列禁令落地宣貫活動。

 

　　為加強員工行為管理，興業銀行還引入了員工“全生命周期”管理理念，從員工“被招聘入行，到在職，再到退休或離職”的整個生命周期都加強了合規管控，將員工入職前背景考察、員工職業操守與行為規范、八小時以外行為規范、員工異常行為排查等納入員工行為常態化管理范疇，并且持續創新員工異常行為監測與排查的方式方法。例如，2015年該行開發上線了員工異常交易預警平臺，一旦有異常的員工交易觸發了系統規則，系統便自動預警;2016年該行又建立員工異常行為“啄木鳥”突擊檢查常態機制，讓“壞蟲”無所遁形。

 

　　興業銀行每個員工都有合規“戶口頁”。該“戶口頁”伴隨員工在興業銀行的整個職業生涯，記載了員工的違規積分、各類違規信息及受到的合規嘉獎情況，這些信息是員工崗位變動、績效考核等方面的重要依據。同時，為防止離職員工與在職員工或客戶發生異常行為，該行將離職員工合規“戶口頁”繼續納入重點關注對象。

 

　　做“減法”保利潤

 

　　面對當下嚴峻的經濟新形勢，興業銀行認為，只要政策把握得好、業務合規性管控到位，銀行依然可能在這一輪轉型過程中獲得紅利，反之則有可能遭遇挫折。

 

　　目前，興業銀行的合規內控工作已邁入新階段，建立了牽頭內部控制和操作風險管理、強化合規管理和制度管理，統籌檢查監督管理，突出合規風險監測分析、落實違規問責等為主要內容的集團內控合規管理新模式。

 

　　近年來，該行充分發揮合規內控考評的“指揮棒”作用，逐步構建了包括分行、總行業務條線、子公司、境外分行多層級的集團合規經營與內部控制考評體系。據悉，該行合規內控考評以正向激勵為主，引導各機構不僅要“結果合規”，更要“時時合規、環環合規”。該行還嚴格實行重大風險事件“一票否決”制，合規內控考評在類別行中排名最后兩名或考評年度內發生重大案件、重大違規越權事件、重大風險事件或重大違規處罰事件的分行，將被取消年度綜合考評通報表彰的資格。

 

　　此外，該行強調“嚴守合規，從領導班子做起”。例如，將合規內控考評結果、檢查結果等與分行領導班子績效考核、評先評優、風險金發放等掛鉤;明確重大違規事件雙罰制——即一旦發生重大違規事件，同時追究違規機構和違規機構負責人的責任。

 

　　該行開創了合規、內控與操作風險“三項管理”整合的創新之舉，重塑重點流程的合規內控與操作風險管理鏈條。 2016年，共對全行95個主要流程環節，實現了2154個控制點，設置了111個關鍵指標實施監測分析。近年來還持續加大同業、票據、債券、理財等重點業務領域的檢查監督力度。

 

　　該行法律與合規部總經理華兵表示，“銀行要在經營活動中創造更高的價值，不僅要會做‘加法’，還要會做‘減法’，合規管理雖然不直接產生利潤，但是能夠有效‘減’低違規成本，形成核心競爭力，實際上是利潤創造的重要保障。”

 

責任編輯：海帶123